沉淀资金怎么算出来的
一、资金沉淀的概念及计算方法
1.1 关于资金沉淀的定义:
资金沉淀是指在日常资金流入流出过程中,账户中保持一定的资金余额的情况。类似于河流中的泥沙一样,有的被冲走,有的由上游冲来,但总有一部分沉淀在河底。在银行和企业中,由于不同客户存取款行为的差异,导致账户总保留一定金额的资金。
1.2 存款沉淀率的计算方法:
活期存款沉淀率的计算一般通过以下公式进行:本月余额÷上月余额。其中,活期存款沉淀率可以从一年内的各个月份中得到,可以得出全年的最低沉淀率和平均沉淀率。此外,活期存款稳定率(活期存款最低余额除以平均余额)和活期平均占用天数等指标也常用于研究资金沉淀。
1.3 不同机构计算方法的差异:
商业银行一般使用最低余额与最高余额的比率计算沉淀率,而国有银行常采用70%作为经验数据。
二、沉淀资金与资金存量的区别
2.1 沉淀资金的概念:
沉淀资金是指未参与流动的资金,是实际投资资金减去维持正常运营的流动资金后的余额。例如,如果投资200万开办一家商品生产公司,长期运营所需的资金为170万,那么剩下的30万就是沉淀资金。
2.2 资金存量的概念:
资金存量是指特定时期内的资金总额,包括流动资金和沉淀资金两部分。流动资金是参与企业日常运转和交易的资金,而沉淀资金则是不参与交易和运营的资金。
三、流水沉淀资金的指标公式
流水沉淀资金是一个指标,可以通过以下公式计算得到:
1、DQ:=100x(C-LLV(L,5))/(HHV(C,5)-LLV(L,5))。
2、ZQ:=100x(C-LLV(L,10))/(HHV(C,10)-LLV(L,10))。
3、ZCQ:=100x(C-LLV(L,20))/(HHV(C,20)-LLV(L,20))。
4、CQ:=100x(C-LLV(L,30))/(HHV(C,30)-LLV(L,30))。
5、EVERY(CQ>=75,SHORT,20) AND CQ>90 AND CQ>REF(CQ,1) AND C/REF(C,1)>1.015ANDC>O AND C-O>(H-C)*4。
四、宝利的沉淀资金计算方法
宝利的沉淀资金可通过以下方式计算:(卖价-买价)*30%。
以上是关于资金沉淀的计算方法、沉淀资金与资金存量的区别,以及流水沉淀资金的指标公式和宝利沉淀资金的计算方法的介绍。
此文为参考,具体请以相关财经媒体报道为准。