FINRA理事会 美国金融业监管局的发展历史

FINRA理事会的发展历史：

1. 创建背景：2007年，美国金融业监管局（FINRA）由美国证券交易商协会（NASD）和纽约证券交易所监管（NYSERegulation, Inc.）合并发起成立。

2. 前身NASD：美国金融业监管局（FINRA）的前身是美国证券交易商协会（NASD），成立于1939年，由美国证券交易委员会（SEC）授权并监管其下属成员公司。

3. NASDAQ的创立：1971年，NASD创立了全美证券商协会自动报价系统（NASDAQ），成为当时最有影响力的证券业自律组织。

4. NASDAQ与AMEX的合并：1998年，NASDAQ与美国证券交易所（AMEX）合并，之后NASDAQ在2000年脱离NASD成为一个独立机构。

5. 美国金融业监管局的成立：2007年，NASD与纽约证券交易所的会员监管、执行和仲裁部门合并，正式成立了美国金融业监管局（FINRA）。FINRA获得了美国证券交易委员会（SEC）的批准，并开始履行其监管职能。

6. 立足地区：现在，FINRA在华盛顿特区和纽约市设有主要工作地点，全美共有20个地方办事处，拥有3200多名员工。

寻找财务顾问的最佳方法：

1. 确定需求：了解财务顾问的类型，有些提供财务计划服务，而其他人则专注于投资管理。根据自身需求确定需要的财务建议类型。

2. 查看凭证：找到信誉良好、有相应凭证的财务顾问。可以选择那些具有CFP（认证财务规划师）或者PFS（个人财务专家）等认证资格，或者拥有CFA（特许财务分析师）证书的投资顾问。

3. 了解补偿方式：财务顾问的服务费用有多种方式，但是最客观和公正的财务顾问是收费的。了解各种补偿方式，例如基于资产的费用、每小时费用或佣金。

4. 使用搜索引擎筛选：利用搜索引擎来筛选具备合适凭证和账单结构的财务顾问。通过特定条件，在线搜索财务顾问搜索引擎，缩小搜索范围。

5. 问问题筛选：提前询问问题可以剔除与自己沟通不好的财务顾问。例如问他们的经验、如何得到补偿，以及是否可以指导不同的退休计划等。关键是确保自己理解答案，如有需要可以再提出更多问题。

6. 验证凭证和检查投诉：在雇佣之前，确认对方是合法的并具有良好的服务记录。与美国金融业监管局（FINRA）、安全和交易委员会（SEC）、认证财务规划师（CFP）协会或其他相关组织核实他们的凭证和投诉记录。

7. 发现欺诈风险：当有人管理您的资产时，存在欺诈风险，因此要注意那些托管资金或拥有另一家相关公司担任托管人的公司。

数据治理的应用指南：

1. 数据治理的定义：数据治理是使组织能够正式管理数据资产的策略、过程、人员和技术的框架。前期规划以确保组织治理的有效性，并影响人员和流程。

2. 数据治理的子域：全面的数据治理涉及9个不同的子域，包括风险管理、数据质量管理、组织与架构、合规与法规、信息安全、信息管理、数据分析、规范与报告以及数据架构。

3. 组建数据治理的步骤：建立主要治理框架的意愿，制定政策和技术方案，进行监督和规划，结合业务用例，并注重合规。

国际反洗钱师资格的认证条件：

1. 参加认证的资格：互联网金融从业机构和工作人员都可以参加反洗钱师资格认证。

2. 认证方式：可以通过在线讲座、网络研讨会、现场讨论会、论坛、国际会议等形式进行培训和认证。

3. 认证提供机构：国际反洗钱师资格认证由美国公认反洗钱师协会提供的。该协会是全球领先的反洗钱和反恐融资领域的权威组织，致力于为从事反洗钱工作的专业人士提供相关知识、技能和经验。

根据签署的合作谅解备忘录，中国互联网金融协会和公认反洗钱师协会合作推动了互联网金融领域的反洗钱工作，并提升了反洗钱专业人士的知识、技能和经验。这将增进互联网金融行业效果及合规性，提供更高效的反洗钱和反恐融资解决方案。