关于防范比特币风险的通知2013

关于防范比特币风险的通知2013

一、通知背景

2013年12月5日，中国人民银行联合几个部门发布了《关于防范比特币风险的通知》，旨在保护公众的财产权益，维护人民币的法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融稳定。

二、比特币被界定为虚拟商品

《通知》明确指出，比特币不具备货币属性，不是由货币当局发行，也没有法偿性与强制性，从性质上看，比特币仅是一种特定的虚拟商品，在市场上并不具备货币等同的法律地位。然而，普通民众可以在自担风险的前提下自由参与比特币交易。

三、金融机构和支付机构的禁止行为

《通知》明确规定了金融机构和支付机构在比特币领域的禁止行为，包括不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务，以及不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务。

四、比特币主要交易平台的要求

针对比特币主要交易平台，根据相关法规，《通知》要求其依法在电信管理机构备案，同时应按照反洗钱法的要求，履行客户身份识别和可疑交易报告等义务，以防范洗钱风险。

五、金融机构和支付机构的教育责任

为了避免比特币等虚拟商品过度炒作，损害公众利益和人民币的法定货币地位，《通知》要求金融机构和支付机构在日常工作中正确使用货币概念，加强对社会公众货币知识的教育，并引导公众树立正确的货币观念和投资理念。

六、未来展望

中国人民银行表示将继续关注比特币的动向和相关风险，基于职责对其进行监管，并采取相应措施来维护金融稳定和公众的利益。

在比特币几乎没有监管的早期，中国政府于2013年开始采取行动，发布了《关于防范比特币风险的通知》，将比特币界定为一种虚拟商品，并规定金融机构和支付机构对其的禁止行为。这一举措对比特币市场产生了较大影响，使得比特币在中国受到限制的同时，也引发了全球范围内对比特币监管的讨论。